Bright Life Fund: 不動産と毎月分配型投資信託の比較４「利回り」

不動産と毎月分配型投資信託の比較４「利回り」

インカムゲインを得られる投資の方法として
代表格の「不動産投資」と
「毎月分配型投資信託」との比較で
毎月分配型投資信託のメリットをご紹介しています。

今回は「利回り」という切り口で
皆さんと一緒に考えてみようと思います。

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利回り

◆不動産の場合　⇒　△

「条件によるが利回りが案外高くない。」

例えば利回り月利１％という状態を想定すると、
2000万円で購入した物件から得られる家賃は
いくらでしょうか？

簡単な話で
2000万円　×　１％　＝　20万円
です。

ここで単純な疑問となりますが、
月々20万円の家賃を払って
2000万円で購入できる部屋に
あえて住むものでしょうか？

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よほど立地が良い、
生活設備が良い、
その他特殊な条件が付く。

もしくは元々2000万円で購入したのだけど、
ラッキーなことに鉄道が付近を通るとか、
大きなショッピングモールが出来たとか、
価値が向上して、
家賃も高く設定できるようになった。

はたまた超絶おんぼろの部屋を格安で購入して、
追加の資金を投下してリノベーションで
価値を向上させる。

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いずれにしても、
不動産について何にも知らない素人が、
月の利回り１％の物件を
たまたま見つけて購入できる、
というそんな甘い話ではないと思います。

◆毎月分配型投資信託の場合　⇒　〇

「銘柄によっては利回りが高い。」

毎月分配型投資信託であれば、
証券会社のホームページをざっと見れば、
月の利回りが１％を超える銘柄というのは
さほど珍しいものではありません。

基準価格と月の配当金を元にして
小学校で習った割合の算出方法で
月の利回りを出すことが出来るので、
ある程度簡単に見つけられます。

ただし！
この配当については
ちょっとからくりがあるので、
ホームページ上で公表されている情報だけで
早合点するのは少し待ってください。

これについても当ブログ内で
別途皆さんと一緒に考えてみようと思います。
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