前回はキャピタルゲインを狙った投資方法の本質、
つまり「変動が利益の下である」ということと、
投資情報が有効になりにくい
(素人、初心者が有効な情報を得ることが難しい)
ということをご紹介いたしました。
今回は投資方法の別の軸
「インカムゲイン」であれば
投資情報が有効になりやすいことの根拠を
皆さんと一緒に考えてみたいと思います。
![]() | 投資情報はインカムゲインでのみ有効 |
さて、キャピタルゲインの場合と比較をして
投資情報が大きな効力を持つのは、
変動が小さく一定の傾向が
継続すると予想される場合
と筆者は考えます。
具体的な例で簡単な言い方をすると、
「直近半年は月の利回りが0.7%で
配当が支払われている。
だからこの先しばらくは、
同様の利回りが期待できそうだ。」
というような情報です。
つまり、
インカムゲイン型の投資の場合に
投資情報が大きな意味を持つ
ことになります。
上記のような情報であれば、
あまり無茶な話ではなく、
いろんなファンドの基準価格と
月々に支払われている単位当たりの配当額で
利回りをざっと計算すれば、
「ああ、おおよそ〇%程度の利回りだな。
じゃあ100万円購入すれば
毎月〇万円の配当だな。」
と誰でも簡単に割り出すことが出来ます。
「いや、ちょっと待ってよ!
そんな計算の基準になる情報って
そこらに転がってるものなの?」
これが普通に転がっているものです。
証券会社に口座を作れば、
当然証券会社のHP上でも見れますし、
その他、
インターネットにつなぐことさえできれば、
以下のようなサイトで
無料で情報を得ることが出来ます。
https://stocks.finance.yahoo.co.jp/funds/
http://tskl.toushin.or.jp/FdsWeb/view/FDST000000.seam
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まとめると、
キャピタルゲイン型投資は投資情報が活きにくい
「安く買って高く売る」のキャピタルゲイン型投資では、
変動を元にして利益を上げようとするものであり、
元になる投資情報が怪しい状態であると推測されます。
インカムゲイン型投資は投資情報が活きやすい
これに対して
「大きな額ではないが保持しているだけで収益を得られる」
インカムゲイン型投資であれば、
変動ではなく静的な状態を元に判断して投資をするため、
投資情報がある程度信用できるし、
そもそも情報が公開されているので
自分で情報を集めることができます。
ただし!
いずれにしても
投資情報を用いる際は
いくつか注意事項が存在します。
次はそのいくつかの注意事項を
ご紹介いたします。
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【4】 注意1:あくまで過去実績を元にした参考情報です! |
【1】 投資情報の重要性 |
【2】 投資情報はキャピタルゲインではあてにできない |
【3】 投資情報はインカムゲインでのみ有効 |
【4】 注意1:あくまで過去実績を元にした参考情報です! |
【5】 注意2:「なんちゃって配当」に気を付けて! |
【6】 毎月ファンドマネージャが行う子供だましの寸劇 |
【7】 当ファンドは非NISAで購入して配当をチェック |
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