前回記事注意1では
投資情報はあくまでも過去の実績を元にした参考情報であり、
未来の利益を保証するものではありませんが、
インカムゲイン型投資の場合は変動が比較的小さいため、
万が一当てが外れても対処がしやすい、
というようなことを皆さんと一緒に考えてみました。
今回はタイトル通り注意事項の2つ目
「『なんちゃって配当』に気を付けて!」です。
注意2:「なんちゃって配当」に気を付けて! |
注意点の二つ目として、
「なんちゃって配当」に気を付けて!
ということが挙げられます。
「『なんちゃって配当』?
何だそりゃ。
ふざけてんのか?」
と、いぶかしく思われると思いますが、
これがほんとにふざけた話なのです。
このなんちゃって配当のざっくりした仕掛けは、
以下のような感じになります。
【なんちゃって配当のメカニズム】
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1.あるファンドは
「10000円の投資に対して、
毎月100円お支払いしますよ」
と約束をしています。
これは前述のように色々なサイトなどで、
一般に公開されている情報です。
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2.ただし、実際に受け取るのは、
税引き(※)後の80円。
※特定口座、源泉徴収ありで20%徴収される。
または自分で確定申告を行う。
ここまでは正常な状態の配当の話で、
投資家はこの情報を元に、
「ああ、なるほど。
じゃあ100万円を投資すると、
税引き後で8000円の配当になるんですね」
と判断をして投資をします。
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3.だけどどういうわけか
税金を引かれずに10000円
まるまる支払われた。
「えぇっ!?マジで?
これ超ラッキーじゃん!」
…じゃない!
一体なぜ税金がひかれずに
まるまる配当が支払われたのか。
それは「利益ではない」から。
「はぁ!?利益じゃない?
じゃあ何なのっ!?」
答えを先に行ってしまうと、
投資した元金から切崩して
配当の体裁で支払われたものです。
えっと…
ちょっと何言ってるか
分かんない!
という人のために。
次のページでご紹介するような寸劇が
毎月繰り広げられていると
想像していただきたいと思います。
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【6】 毎月ファンドマネージャが行う子供だましの寸劇 |
【1】 投資情報の重要性 |
【2】 投資情報はキャピタルゲインではあてにできない |
【3】 投資情報はインカムゲインでのみ有効 |
【4】 注意1:あくまで過去実績を元にした参考情報です! |
【5】 注意2:「なんちゃって配当」に気を付けて! |
【6】 毎月ファンドマネージャが行う子供だましの寸劇 |
【7】 当ファンドは非NISAで購入して配当をチェック |
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